Резюме: Юрист-международник, AML-специалист

Образование:

Магистр Московская Государственная юридическая академия им. О.Е. Кутафина, Москва
Институт магистратуры, Корпоративное право (Диплом с отличием), 2018
Бакалавр Московский государственный университет им. М.В. Ломоносова, Москва
Юридический факультет, Гражданско-правовая специализация (Диплом с отличием), 2016

Опыт работы:

Апрель 2025 — Апрель 2026
ООО Платежное решение

Руководитель отдела комплаенса

Международная корпоративная и платёжная инфраструктура:
1. формирование и развитие международной структуры: выбор юрисдикций, регистрация компаний, корпоративное сопровождение (ОАЭ, Индонезия, Таиланд, Гонконг, Китай);
2. организация банковской и платёжной инфраструктуры (банки, EMI, платёжные провайдеры, криптобиржи);
3. управление отношениями с банками, платёжными организациями и иностранными консультантами;
4. принятие решений о допустимости проведения операций и подключении новых платёжных каналов.

Санкционный и регуляторный комплаенс:
1. структурирование трансграничных сделок с учётом санкционных ограничений, валютного регулирования и налоговых последствий;
2. анализ санкционных рисков (OFAC/EU/UK) и разработка моделей проведения платежей;
3. сопровождение компаний при получении лицензий OFAC для проведения транзакций, заблокированных в связи с санкциями (в частности подготовка юридических заключений по кейсам; координация взаимодействия с американскими консультантами; участие в проработке легенды и составление сопутствующих документов);
4. коммуникация с банками и регуляторами по вопросам комплаенса и транзакционной активности.

KYC / AML и транзакционный контроль:
1. проведение комплексного due diligence российских и иностранных контрагентов (включая high-risk структуры);
2. согласование и мониторинг транзакций, включая операции через собственные платёжные инструменты;
3. комплаенс-сопровождение клиентских и партнёрских проектов (в частности комплаенс-экспертиза агентских, партнёрских договоров, ДКП, цессии и иных договоров, оценка структуры сделок и бизнес-моделей клиентов на предмет санкционных, регуляторных и репутационных рисков).

Крипто и финтех:
1. комплаенс-сопровождение запуска криптовалютной биржи в Кыргызстане;
2. онбординг в зарубежные платёжные платформы и криптобиржи;
3. согласование криптовалютных операций в трансграничных расчётах.

Развитие функции комплаенса:
1. разработка и внедрение внутренних KYC/AML-процедур;
2. участие в автоматизации комплаенс-процессов и сокращении времени проверки контрагентов и операций;
3. консультирование бизнеса и руководства по вопросам регуляторных и санкционных рисков.

Достижения и результаты:
✓ Успешное структурирование 30+ сложных трансграничных сделок с учётом санкционных ограничений, защиты бенефициаров и налоговых последствий;
✓ Регистрация и сопровождение компаний в Гонконге, Индонезии, Таиланде, ОАЭ, Кыргызстане;
✓ Открытие расчётных счетов в иностранных (ОАЭ, Индонезия, Таиланд, Гонконг, Китай, Кыргызстан) и российских банках, включая сложные кейсы с нерезидентными структурами и нетипичным профилем бизнеса;
✓ Онбординги в зарубежные платёжные платформы и криптовалютные биржи (Гонконг, Сингапур, Индонезия, континентальный Китай, Беларусь, Кыргызстан, ОАЭ);
✓ Внедрение внутренней системы KYC/AML-процедур с учётом международных требований.


Март 2021 — Март 2025
Russia Sotheby’s International Realty
Москва, sothebys-realty.ru/

Руководитель отдела юридического сопровождения

Формирование отдела юридического сопровождения;
Подбор и обучение сотрудников отдела;
Работа по заявлениям клиентов на гражданство и резидентство за инвестиции (Антигуа и Барбуда, Вануату, Гренада, Доминика, Сент-Люсия, Сент-Китс и Невис, Турция, Черногория, Португалия, Кипр, Испания), обработка наиболее сложных кейсов отдела (наличие судимостей, неочевидный источник происхождения средств, запутанная структура активов, санкции, наличие офшорных компаний);
Распределение нагрузки между сотрудниками отдела, контроль статуса кейсов клиентов, переданных юридическому отделу, утверждение Due Diligence отчетов перед подачей файла клиента в уполномоченное органы;
Оказание дополнительных услуг в странах Карибского бассейна, Вануату, Черногории, ОАЭ (открытие банковских счетов, получение водительских прав, получение номера социального страхования и национального ID, заключение договоров аренды недвижимости, регистрация компаний);
Анализ договоров В2С (договоры оказания услуг, договоры купли-продажи недвижимости, договоры управления недвижимостью и тд), работа с протоколами разногласий;
Получение впервые и продление маркетинговых лицензий/разрешений на продвижение программ от правительств Карибских государств;
Сопровождение клиентов при совершении платежей за рубеж и прохождении банковского клиранса;
Разрешение конфликтных ситуаций между сотрудниками отдела и клиентами;
Оказание правовой помощи отделу продаж при взаимодействии с клиентами.

Достижения и результаты:
✓ Оптимизация процесса передачи клиентов от отдела продаж в юридический отдел, внедрение четких инструкций, обеспечивших прозрачность и скоординированность действий между отделами, что улучшило качество обслуживания клиентов и повысило общую эффективность работы компании.
✓ Запуск и внедрение политики KYC, что повысило доверие клиентов и ускорило процессы подачи документов.
✓ Разработка и внедрение мотивационной системы для сотрудников, что значительно увеличило производительность отдела.
✓ Установление партнерских связей и заключение В2В договоров с официальными агентами программ гражданства за инвестиции в странах Карибского бассейна и других странах.
✓ Успешное закрытие 200+ сложных кейсов по оформлению гражданства/резидентства за инвестиции.
✓ Совершенствование процессов оплаты клиентских счетов, что повысило финансовую дисциплину и своевременность платежей.


Ноябрь 2022 — Ноябрь 2023
Global Citi-Zen LLC Вьетнам,
citi-zen.global/

Глава представительства

Регистрация представительства Global Citi-Zen LLC, ОАЭ во Вьетнаме;
Контроль за работой местных сотрудников, нанятых головным офисом;
Осуществление обязанностей инхаус-юриста;
Руководство хозяйственной деятельностью представительства, направление отчетов в головной офис;
Взаимодействие с вьетнамскими застройщиками при осуществлении роли агента по недвижимости в отношении их проектов;
Проведение обучения по продуктам компании для B2B-партнеров (Золотая виза Португалии, регистрация компаний в ОАЭ, карибские программы гражданства за инвестиции, канадская стартап-виза);
Предоставление клиентам информации о продуктах и услугах компании;
Проведение due diligence в отношении потенциальных клиентов, а также объектов недвижимости;
Формирование заявлений клиентов по программам гражданства и резидентства за инвестиции;
Сопровождение клиентов при покупке/аренде недвижимости во Вьетнаме, Камбодже и ОАЭ;
Выбор Региональных центров для сотрудничества по программе иммиграционной визы США EB-5.

Достижения и результаты:
✓ Успешная регистрация представительства в Хошимине с соблюдением всех юридических и административных требований, что позволило компании расширить своё присутствие на новом рынке.
✓ Проведение 15+ обучений для B2B-партнеров, повышение уровня их осведомленности о продуктах компании.
✓ Установление сотрудничества с 5 Региональными центрами по программе иммиграционной визы США EB-5, что расширило портфель услуг компании в сфере иммиграции.
✓ Установление партнёрских отношений с более чем 10 вьетнамскими и камбоджийскими застройщиками.


Сентябрь 2019 — Март 2021
I.I.I. Immigrant Integration & Invest GmbH (Представительство в г. Москве)
immigrantinvest.com

Старший юрист по вопросам международного права

Координация работы младших юристов, контроль их взаимодействия с клиентами при оформлении вида на жительство/постоянного вида на жительство/гражданства за инвестиции;
Контроль за выполнением процедур KYC и AML при работе с клиентами, в соответствии с политиками компании, верификация информации, предоставленной клиентами при регистрации в клиентской базе, проверка предоставленных документов, выявление клиентов с высоким риском, оценка рисков;
Обработка претензий в адрес компании;
Внесения изменений в учредительные документы компании, регистрация компаний в РФ;
Разработка и правовая экспертиза гражданско-правовых договоров:
1. агентские договоры с застройщиками на Кипре, Мальте, в Португалии, Греции, Черногории, в странах Карибского бассейна,
2. договоры с государственными агентам-представителями иммиграционных программ ЕС, Карибских стран, Вануату,
3. договоры оказания маркетинговых услуг,
4. договоры купли-продажи недвижимости (Мальта, Кипр, Португалия),
5. договоры оказания иммиграционных услуг;
Юридическое сопровождение клиентов при получении вида на жительство/постоянного вида на жительство/гражданства, а именно:
- сбор и подготовка документов, необходимых для оформления и участия клиента в программах инвестиционного гражданства Вануату, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсии, Антигуа и Барбуды, Кипра, Мальты, Черногории, Гренады, Доминики, вида на жительства Португалии, Мальты, Греции;
- обработка дополнительных запросов от государственных органов соответствующих стран, предоставление документов, подтверждающих источник доходов инвесторов, и пояснений;
Работа с базами Refinitiv, LexisNexis, ThomsonReuters, Rusprofile;
Ведение кадровой работы компании.

Достижения и результаты:

✓ Успешное завершение более 150+ кейсов по оформлению гражданства и ВНЖ через инвестиции.
✓ Повышение эффективности работы с клиентами через внедрение автоматизированных решений в CRM.
✓ Участие в презентациях и вебинарах по вопросам инвестиционной миграции и налогообложения, составление текстов кейсов из практики для публикации на сайте компании.
✓ Подготовка документов и успешное получение лицензий и разрешений на ведение иммиграционной деятельности в 6 иностранных юрисдикциях.

Карьерные этапы:
- Сентябрь 2019 — Август 2020 Юрист по вопросам международного права
- Август 2020 — Март 2021 Старший юрист по вопросам международного права


Ноябрь 2018 — Сентябрь 2019
Акционерное общество «Техснабэкспорт» (компания Госкорпорации «Росатом»)
Москва, www.tenex.ru/

Руководитель направления Отдела корпоративной работы

Проведение заседаний советов директоров, общих собраний акционеров/участников, подготовка документов, необходимых для проведения корпоративных процедур российских и иностранных юридических лиц (в том числе компаний, зарегистрированных в Республике Корее, США, Великобритании, Канаде, Казахстане, Австралии, Танзании, Люксембурге, Швейцарии, Нидерландах, Японии и на Британских Виргинских островах);
Правовое сопровождение увеличения/уменьшения уставного капитала юридических лиц, открытия и прекращения деятельности обособленных структурных подразделений;
Консультирование, подготовка заключений, справок, участие в подготовке обращений и ответов государственным органам РФ по корпоративно-правовым вопросам, возникающим при осуществлении внешнеэкономической деятельности, производственной и финансово-хозяйственной деятельности компании;
Участие (в рамках компетенции Отдела корпоративной работы) в подготовке годовых отчётов компании;
Разработка внутренних документов, регулирующих деятельность органов управления компании;
Взаимодействие с государственными органами, Банком России, реестродержателями;
Раскрытие информации о компании в соответствии с требованиями законодательства РФ;
Ведение списка аффилированных лиц, группы лиц в соответствии с требованиями законодательства.

Карьерные этапы:
Ноябрь 2018 - Июнь 2019 Ведущий специалист Отдела корпоративной работы
Июнь 2019 - Сентябрь 2019 Руководитель направления Отдела корпоративной работы


Сентябрь 2017 — Ноябрь 2018
Агентство недвижимости "Единая Москва"

Младший юрист

Содействие в юридическом сопровождении хозяйственной деятельности компании;
Согласование, заключение и регистрация договоров аренды коммерческой недвижимости;
Мониторинг изменений законодательства в сфере недвижимости, поиск и анализ судебной практики;
Претензионно-исковая работа;
Консультации руководства и сотрудников компании по юридическим вопросам;
Подготовка документов, оформление и внесение изменений в ЕГРЮЛ и учредительные документы компании.


Апрель 2016 — Август 2017
ООО "Вестерн"

Помощник юриста

Анализ и правовая экспертиза договоров (договоры технического заказа, оказания услуг, подряда, проведения маркетинговых исследований);
Участие в разработке документов правового характера, в подготовке обоснованных ответов на претензии: подбор нормативных правовых актов, материалов по судебной практике, подготовка заключений по спорным вопросам применения законодательства, проектов правовых документов;
Представительство интересов компании в государственных органах, судебных инстанциях.


Повышение квалификации, курсы
2023 STEP Certificate in Anti-Money Laundering - CLT International
2019 Корпоративное право в атомной отрасли - АНО «Корпоративная Академия Росатома»
2015 Финансовая безопасность бизнеса - Факультет государственного аудита МГУ
2014 Legal English Course - Kaplan International College, Юридический английский